Visando conter fraudes, o Departamento do Tesouro dos Estados Unidos vai propor em breve uma regra que acabara efetivamente com as compras anônimas de casas de luxo, fechando uma brecha que a agência diz permitir que oligarcas corruptos, terroristas e outros criminosos escondam ganhos ilícitos.
Com essa nova regra há muito esperada exija que profissionais do setor imobiliário, como seguradoras de títulos, relatem as identidades dos beneficiários efetivos de empresas que compram imóveis em dinheiro à Rede de Repressão a Crimes Financeiros do Tesouro (FinCEN).
O FinCEN deve propor a regra ainda este mês, de acordo com sua agenda regulatória, embora o cronograma possa atrasar, disseram duas pessoas informadas sobre os desenvolvimentos. Defensores e legisladores anticorrupção têm pressionado pela regra, que substituirá o atual sistema de relatórios de retalhos.
Criminosos tem escondido anonimamente ganhos ilícitos em imóveis por décadas, disse a secretária do Tesouro, Janet Yellen, em março, acrescentando que até US$ 2,3 bilhões foram lavados por meio de imóveis nos EUA entre 2015 e 2020.
“É por isso que o FinCEN está dando este passo importante para colocar algo oficialmente nos livros que erradicaria a lavagem de dinheiro no setor de uma vez por todas”, disse Erica Hanichak, diretora de assuntos governamentais do grupo de defesa FACT Coalition.
Apoiadores disseram que o FinCEN, que se recusou a comentar sobre o cronograma da proposta, foi muito lento. As autoridades afrimaram pela primeira vez em 2021 que planejavam implementar a regra.
O FinCEN tem lutado para concluir uma regra relacionada que desmascararia proprietários de empresas de fachada. Um grupo bipartidário de legisladores pressionou o FinCEN para endurecer essa proposta, de acordo com uma carta pública de abril. Esse debate retardou o trabalho do FinCEN sobre a regra de relatórios imobiliários, disse uma das fontes.
A American Land Title Association, que representa as seguradoras de títulos, diz que acolhe a nova regra, mas que o FinCEN deve adiá-la até que a regra da empresa de fachada seja concluída. A opinião pública será levada em consideração, público e indústria.
RETALHOS
Embora os bancos sejam obrigados a entender a origem dos fundos dos clientes e relatar transações suspeitas, essas regras não existem em todo o país para o setor imobiliário.
Em vez disso, o FinCEN operou regras de divulgação de compra de imóveis, conhecidas como pedidos de segmentação geográfica (GTOs), em apenas algumas cidades, incluindo Nova York, Miami e Los Angeles. Espera-se que a nova regra expanda efetivamente os GTOs em todo o país.
O FinCEN implementou GTOs em 2016, depois que o New York Times revelou que quase metade dos imóveis de luxo foi comprada por empresas de fachada anônimas.
Mas as ordens são fáceis de contornar simplesmente comprando propriedades fora das áreas visadas, disse Jodi Vittori, especialista em finanças ilícitas do Carnegie Endowment for International Peace.
Os defensores da transparência que pressionam por uma regra nacional apontam para o exemplo de Guo Wengui, um empresário chinês exilado que, segundo os promotores, usou uma empresa de fachada anônima para canalizar lucros ilícitos de um esquema de fraude na compra de US$ 26 milhões de uma propriedade de 50.000 pés quadrados Mansão em Nova Jersey em dezembro de 2021.
Se Guo tivesse trazido propriedade pelo rio Hudson em Manhattan, ela estaria sujeita a um GTO e provavelmente sinalizada imediatamente para a aplicação da lei.
Guo, ex-parceiro de negócios do ex-assessor de Donald Trump, Steve Bannon, se declarou inocente das acusações de fraude. Seus advogados não responderam a um pedido de comentário.
Um porta-voz do FinCEN disse que os relatórios do GTO fornecem dados valiosos.
Howard Master, um promotor federal formal, disse que a aplicação da lei os usa para gerar pistas, mas principalmente para aprender mais sobre os bens de indivíduos já sob investigação.
“Ele identificará um ativo que é de propriedade de alguém que você talvez não conhecesse”, disse Master, agora sócio da empresa de investigações Nardello & Co.
Um relatório de 2020 do Government Accountability Office, braço investigativo do Congresso, descobriu que quase 7% dos relatórios do GTO identificaram indivíduos ou entidades ligadas a casos em andamento do FBI. Mas o mesmo relatório destacou preocupações sobre a capacidade do FinCEN, que se queixou de subfinanciamento crônico, de policiar o programa.
Para que a nova regra seja eficaz, o FinCEN precisará de mais recursos de fiscalização, disse David Szakonyi, professor de ciências políticas da Universidade George Washington.
“O FinCEN precisa de mais pessoas e mais computadores para processar as informações.”